Трансформиране на вземането на решения във финтех: възможности за ИИ и автоматизация
В постоянно развиващия се свят на финансовите технологии, или финтех, компаниите постоянно търсят иновативни решения за оптимизиране на процесите и подобряване на клиентското преживяване. Последният напредък в решенията за автоматизирано вземане на решения, демонстриран от стартапа Taktile, подчертава значителна възможност за финтех компаниите да революционизират своите операции, предлагайки насоки как компании като Encorp.io могат да използват своя опит в ИИ и персонализирано разработване, за да се възползват от тези възникващи възможности.
Издигането на автоматизираното вземане на решения във финтех
Системите за автоматизирано вземане на решения позволяват на финансовите институции да оптимизират различни сложни процеси, като кредитно оценяване, приемане на клиенти и управление на риска. Тези решения разчитат на ИИ модели и процеси, базирани на данни, за да вземат бързи и ефективни решения. Исторически тези решения често бяха кодирани твърдо в системите, оставяйки малко място за гъвкавост или бърза модификация.
Преглед на подхода на Taktile
Taktile, основана от възпитаници на Харвард Максимилиан Ебер и Майк Таро Вехмайер, подчертава необходимостта от трансформиране на финансовото вземане на решения в модел на самообслужване. Тяхната платформа позволява на финтех компаниите да създават и управляват автоматизирани работни процеси, които са едновременно гъвкави и надеждни. Тази еволюция води до редица ползи, включително подобрена точност на решенията, намален оперативен риск и подобрено клиентско удовлетворение.
Технологията им позволява на финансовите предприятия да предсказват резултатите от политически промени и да тестват различни модели на решения с лекота. Според TechCrunch, разширяването на клиентската база на Taktile включва известни финтех имена като Zilch и Mercury, илюстрирайки нарастващото търсене на такива решения в индустрията.
Преодоляване на пропастта с ИИ и персонализирано софтуерно разработване
За компании като Encorp.io, които са специализирани в разработването на блокчейн, персонализирано разработване на ИИ и финтех иновации, търсенето на автоматизирани платформи за вземане на решения предоставя възможност да се възползват от текущите пазарни трендове.
ИИ: ключов фактор в съвременното вземане на решения
ИИ технологиите значително подобряват възможностите на автоматизираните системи, като предоставят предсказуеми анализи и сложни модели на машинно обучение. Тези напредъци позволяват по-пълно разбиране на клиентските данни и поведение, което улеснява по-добри процеси на вземане на решения.
Тенденции в индустрията на ИИ за финтех
- Предсказващи анализи: Използване на исторически данни за прогнозиране на бъдещи тенденции в поведението на клиентите, като по този начин се оценяват рисковете и потенциалните ставки на отпадане.
- Обработка на естествен език: Използване на ИИ за извличане и анализ на данни от клиентски взаимодействия, документи и други за автоматизиране на работни процеси и вземане на информирани решения.
- Обработка на данни в реално време: Способността на ИИ да обработва огромни количества данни в реално време предоставя на бизнеса незабавни прозрения, подобрявайки скоростта и точността на вземане на решения.
Източници:
- "What the Finance Industry Tells Us About the Future of AI" — Harvard Business Review. https://hbr.org/2023/08/what-the-finance-industry-tells-us-about-the-future-of-ai (09.08.2023).
- "Automation in Fintech will Deliver a Collaborative Future for Humans and Machines" — Finextra. https://www.finextra.com/blogposting/26530/automation-in-fintech-will-deliver-a-collaborative-future-for-humans-and-machines (29.07.2024).
Персонализирано разработване: решения по поръчка за уникални предизвикателства
При адаптирането на тези технологии, финтех компаниите трябва да разгледат интегрирането на персонализирани софтуерни решения, които отговарят конкретно на техните оперативни изисквания и нуждите на клиентите. Персонализираните решения позволяват на финансовите компании да поддържат конкурентно предимство, като предоставят персонализирани услуги и подобрено потребителско изживяване.
Източници: 3. "How Can Custom Software Development Solutions Benefit Fintech?" — Nearsure. https://www.nearsure.com/blog/how-can-custom-software-development-solutions-benefit-fintech (15.05.2023). 4. "The Role of Custom Fintech Software Development in Transforming Financial Services" — BBN Times. https://www.bbntimes.com/financial/the-role-of-custom-fintech-software-development-in-transforming-financial-services (03.04.2024).
Предизвикателства и съображения при внедряване
Въпреки че потенциалните предимства на автоматизираното вземане на решения във финтех са значителни, има няколко предизвикателства и съображения, които трябва да се имат предвид:
-
Сигурност на данните: Използването на ИИ и автоматизация трябва внимателно да вземе предвид регулациите за сигурност и поверителност на данните, за да защити чувствителната клиентска информация.
-
Съответствие с регулации: Компаниите трябва да навигират в развиващия се регулаторен пейзаж и да гарантират спазване на международните стандарти.
-
Интеграция и мащабируемост: Успешното внедряване зависи от безпроблемната интеграция с вече съществуващите системи и възможността за мащабиране при растеж на бизнеса.
Ролята на Build–Operate–Transfer (BOT)
Моделът Build–Operate–Transfer (BOT) може да бъде ефективен подход за някои финтех компании, които планират да внедрят автоматизирани решения; чрез партньорство с опитни оператори бизнесите могат да намалят рисковете и да ускорят разгръщането. (Цитат премахнат — не е намерен авторитетен онлайн източник за оригиналната референция в Entrepreneur.)
Заключение
Докато финтех компаниите продължават да търсят ефективност и иновации, ИИ и автоматизацията предлагат привлекателни възможности за растеж и развитие. Чрез разбиране на динамиката на автоматизираното вземане на решения и използване на експертизата на компании като Encorp.io, лидерите във финтех могат да се позиционират на предната линия на трансформацията в сектора. Тази стратегическа насоченост не само обещава подобрена оперативна ефективност и удовлетвореност на клиентите, но и позволява на бизнесите да навигират сложностите на съвременните финансови услуги с увереност.
Martin Kuvandzhiev
CEO and Founder of Encorp.io with expertise in AI and business transformation